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投资产业信托基金需注意事项

Posted on May 4, 2018

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产业信托基金(Real Estate Investment Trust,REIT),主要由资产证券化及投资人集资,让没有庞大资金的投资者也可参与产业市场的投资,继而从产业市场交易、租金、增值中获利。

由于不需要直接持有实质产业,因此其资金更具流动性,适合作为较为稳定的投资收入投资工具。

产业信托基金的优点

 A.流动性资产

相对实体产业的不动产,产业信托基金把原本的非流动性产业变成了流动性资产,利于投资者更伸缩性的管理资金。

B.小额参与产业投资

一般民众无法直接投资以数百千或百万的产业投资,但通过产业信托基金的结构,我们除了能以小额参与产业投资,还可以一连投资在好几个不同产业,如酒店、商业大厦、购物广场等。

C.风险较低

相比实质持有产业,产业信托基金的分散投资形式及随时可套现的机制,让投资者的风险降至最低。

D.较稳定的投资收益

由于产业信托的收入主要集中在租金收入与承租率等,因此,与股票相比,其投资收入回酬显得较稳定。

E.具有抗通膨性质的商品

长远角度来看,合理价格及良好地点的产业,往往具有抗衡通货膨胀而造成资产缩水的优势。

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以下是投资产业信托基金需要注意的事项:

A.涉及的产业供需是否平衡

产业的价值及租户率决定最终的收益,因此,类似的产业是否存有高空置率的问题是主要的衡量因素。

B.产业管理层的素质评估

评估管理层的营运费用是否合理,管理效率及绩效是否达标。

C.基金底下的产业种类

不同的产业信托基金所涉及的产业可能有很大的差别,因此,产业信托基金管理下的产业是专注某些产业还是分散投资,都将影响该信托基金表现的风险。

温馨提示:产业信托基金实际上是一种集体投资方式,投资者在自担风险的前提下享受投资收益。因此,基金只提供预测的收益率,而不就投资回报对投资者作任何承诺。

FILE PHOTO: Light is cast on U.S. one-hundred dollar bill next to Japanese 10,000 yen note

外汇投资

外汇投资是指投资者为了获取投资收益而不断进行不同货币之间的兑换交易,但务必谨记除了银行提供给大众的外汇结构性投资理财产品及外汇储蓄户口以外,所有以海外为交易据点的网上外汇交易或投资皆不在证监委员会的监督范围内。

关于外汇投资你必须知道的风险

A.资金的安全性

交易中最重要的问题就是资金的安全。客户用于买卖外汇合约的资金不受监管机构保护,若该经纪机构破产时,客户的资金将不受保护,也可能导致投资者血本无归。

B.市场风险

外汇市场24小时运转且没有涨跌限制,波动剧烈的时候,在一天内就有可能达到平日几个月才能达到的幅度,加上其走势受众多因素影响,因此无法确切地判断汇率的走势。

C.网络交易风险

外汇保证金交易主要是通过互联网进行交易。由于互联网本身的特性,任何技术性问题皆有导致无法预料的亏损,但经纪商不会承担此类责任。

D.高杠杆风险

外汇投资交易一般采用高资金杠杆模式,因而将损失的额度放大,所以,用于这种投机性炒外汇的资金必须是风险性资金,以避免在损失时造成生活和财务的严重影响。

温馨提示:由于外汇投资涉及的风险太广,相对需要更多时间、知识、经验及精神跟进与管理。因此,并不适合于日夜忙碌于本身工作或事业的人士。同时,也不建议动用生活上的储备金进行交易。相反的,你可依据本身及家庭的财务目标而规划以外汇相关的投资。例如,计划未来15年内让小孩在某个国家留学,则应对此计划,在银行外币户口进行该国家的货币储蓄,以降低未来汇率变更风险及当地通货膨胀的影响。

***作者简介***

nicholas
周志强 理财顾问(执业财务规划师/讲师/作者)

Nicholas Chu(CFP,IFP,RFP,B.Mgmt.Hons)

大马证监会财务规划师(CMSRL)与国家银行财务顾问(FAR)的执业财务规划师。

迈悦理财教育培训机构 董事经理

马来西亚理财协会(FPAM)全国理事

马来西亚讲师协会(MSA)副财政

《学习财务规划的第一本书》,《你拿什么来退休》,《大人生理财课》作者

南洋商报、星洲日报、精明理财、风采杂志理财专栏作者

《精明理财18堂课》课程总监

电台,AiFM、One FM理财单元受邀嘉之一

电视台,NTV7, Astro, 8TV, Bernama TV 常驻理财嘉宾

认证财务规划师专业文凭(CFP)讲师

拥有认证财务规划师(CFP)、回教财务规划师(IFP)及注册财务规划师专业(RFP)合格

 



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